NOS VALEURS
Le conseil en gestion de patrimoine est d’abord une rencontre qui demande une écoute ainsi qu’une réelle empathie envers son interlocuteur pour le comprendre dans tous les aspects de sa vie, de son patrimoine et ainsi déterminer ses objectifs et le chemin pour y arriver.
L'APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE
La mise en application de l’approche patrimoniale globale nécessite de développer et d’appliquer une méthode rigoureuse systématiquement mise en place lors de l’entrée en relation. Cette méthode respectera un plan type qui sera le corps de la consultation patrimoniale.
METHODOLOGIE
La mise en application de l’approche patrimoniale globale nécessite de développer et d’appliquer une méthode rigoureuse systématiquement mise en place lors de l’entrée en relation.
La première partie de cette méthode est le bilan patrimonial qui correspond à une analyse approfondie de la situation actuelle de l'épargnant.
A cette étape, nous collectons toutes les données du patrimoine mais aussi les éléments de la situation familiale et professionnelle ainsi que les apétences et les aversions éventuelles.
Une fois les éléments collectés, nous réalisons une analyse approfondie et remettons notre rapport à l'épargnant qui nous a mandaté.
ANALYSE
Les données du patrimoine
Situation familiale et professionnelle
Actif et Passif patrimonial
Revenus, Charges, Fiscalité
L’Analyse approfondie
Analyse Actif/passif : forces faiblesses
Analyse budgétaire
Analyse fiscale
Analyse successorale
OBJECTIFS
Les objectifs patrimoniaux
Objectifs qualitatifs
Objectifs quantitatifs
Contraintes spécifiques
Moyens à disposition
Profil investisseur
Arbitrages nécessaires
Actifs immobiliers
Actifs bancaires ou mobiliers
Actif professionnel
STRATÉGIE
La stratégie proposée
Organisation du patrimoine
Réponse aux objectifs
Aspects juridiques, économiques et fiscaux
Le tableau des solutions
Objectif a atteindre
Type de solution
Moyens nécessaire
Calendrier
VOTRE BILAN PATRIMONIAL
Notre rapport de bilan patrimonial permettra de mettre en exergue notamment les points suivants :
1 / Analyse de structure
Structuration du patrimoine avec une répartition par famille d'actifs
2 / Analyse économique
Répartition par horizon de placement
3 / Analyse financière
Répartition à travers le couple du rendement/risque
4 / Evolution du patrimoine
Trajectoire d'évolution du patrimoine en fonction de la situation initiale
5 / Analyse fiscale
Analyse de la pression fiscale et des axes d'optimisation
6 / Analyse succesorale
Calcul de la masse successorale et simulation de la dévolution successorale. Analyse des impacts et droits de mutation
A QUAND REMONTE VOTRE DERNIER BILAN PATRIMONIAL?
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et Family Office, ADEYS INVEST accompagne les épargnants investisseurs, familles, chefs d’entreprise, cadres-dirigeants, professionnels libéraux et sportifs de haut niveau, dans la structuration et la gestion de leur patrimoine en France comme à l’étranger.
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